Wie kann ich dir helfen?

CSV aus dem Online-Banking holen

Der Ablauf ist bei fast allen Banken gleich: am Computer einloggen → Umsätze öffnen → Zeitraum wählen → exportieren → CSV. Haushaltsbuch erkennt Kodierung und Trennzeichen automatisch und merkt sich die Spaltenzuordnung – das Format muss also nicht perfekt sein.

💡 Den CSV-Export gibt es fast immer nur im Online-Banking am Computer, nicht in der Banking-App – dort bekommst du meist nur ein PDF.

Bezeichnungen können je nach Banking-Version leicht abweichen – such notfalls nach „Umsätze exportieren“ oder „CSV“. Egal welches Trennzeichen oder welche Kodierung: Haushaltsbuch erkennt das beim Import automatisch.

Upload & Import

Importiere Kontoumsätze als CSV- oder Excel-Datei direkt aus deinem Online-Banking.

Schritt 1 – Datei wählen

• Unterstützte Formate: .csv, .xlsx, .xls.
• Ziehe die Datei in den Upload-Bereich oder klicke auf Datei auswählen.
• Das System erkennt automatisch die Kodierung (UTF-8, ISO-8859-1) und das Trennzeichen.

Schritt 2 – Spalten-Mapping

Weise den Spalten deiner Datei die richtigen Felder zu:

• Datum – Buchungsdatum (verschiedene Formate werden erkannt).
• Beschreibung – Verwendungszweck / Buchungstext.
• Betrag – Eine Spalte (negativ = Ausgabe) oder zwei getrennte Spalten (Soll / Haben).
• IBAN / Gegenkonto – Optional, für spätere Filterung nach Gegenstelle.
• Kommentar – Zusatzfeld für weitere Buchungsinfos.

Das Mapping wird gespeichert und beim nächsten Upload derselben Bank automatisch wiederhergestellt.

Schritt 3 – Import & Duplikaterkennung

• Bereits importierte Buchungen werden erkannt und übersprungen (Duplikat-Hash).
• Update-Modus – zeigt pro Buchung eine Diff-Vorschau (alt → neu); du kannst einzelne Felder selektiv überschreiben.
• Nach dem Import startet optional der automatische Kategorie-Abgleich.

💡 Das gespeicherte Spalten-Mapping kannst du auch als JSON-Datei exportieren und auf einem anderen Gerät importieren.

Automatisch kategorisieren (Zuordnungen)

Keyword-Regeln legen fest, welche Kategorie eine Buchung automatisch bekommt. Das System prüft Beschreibung und Kommentar jeder Buchung gegen alle Regeln.

Neue Zuordnung anlegen

1. Tippe ein Schlüsselwort in das Eingabefeld und drücke Enter.
2. Wähle Hauptkategorie und optional eine Unterkategorie.
3. Klicke Speichern.

UND / ODER-Logik

Jede Regel unterstützt eine flexible Kombination:

• UND (mehrere Wörter in einem Block): amex + lastschrift – trifft nur, wenn beide Wörter im Buchungstext vorkommen.
• ODER (mehrere Blöcke): amex ODER american express – trifft, wenn mindestens ein Block zutrifft.

Excel Import / Export

• Export – lädt alle Keyword-Zuordnungen als .xlsx (Spalten: ID, Schlüsselwort, Hauptkategorie, Unterkategorie).
• Import – lade eine bearbeitete Excel-Datei hoch; das System zeigt eine Vorschau (Neu / Geändert / Unverändert).

Format im Export: REWE, AMEX + Lastschrift, (AMEX) ODER (American Express).

Hinweis: Der Import überschreibt bestehende Regeln mit gleichem Schlüsselwort (nicht-destruktiv). Zum Löschen nutze das Löschen-Icon in der Tabelle.

Datenschutz & „läuft lokal“

Diese App ist bewusst komplett lokal gebaut. Deine Finanzdaten verlassen deinen Rechner nie.

• Kein Konto, keine Cloud, keine Telemetrie. Kein Server-Login, keine Nutzungsstatistik, kein „nach Hause telefonieren“.
• Daten bleiben in einer Datei auf deinem Rechner: ~/Library/Application Support/Haushaltsbuch (SQLite). Selbst sicher-, kopier- und löschbar.
• Der eingebaute Server ist nur über 127.0.0.1 erreichbar – nicht aus deinem WLAN oder dem Internet.
• Funktioniert komplett offline. Alle Oberflächen-Bausteine sind in der App enthalten – es werden keine externen Server kontaktiert.
• Von Apple signiert & notarisiert.
• Einzige Ausnahme – nur wenn du es aktivierst: Die optionale Paperless-Anbindung sendet Belege an deinen eigenen Server.

Selbst prüfen: Schalte dein WLAN aus – die App läuft weiter. Oder beobachte sie mit einem Netzwerk-Monitor (LuLu / Little Snitch): es gehen keine Verbindungen nach außen.

Dashboard

Die Startseite zeigt auf einen Blick, wie es um deine Finanzen steht.

Übersichtskarten

• Einnahmen / Ausgaben / Saldo – Summen für den gewählten Zeitraum (Monat oder Jahr).
• Kontostand – akkumulierter Saldo aller Buchungen bis heute.
• Das Monats-/Jahres-Dropdown oben rechts wechselt den Betrachtungszeitraum.

Diagramme

• Ausgaben nach Kategorie – Balken/Ring; Klick öffnet die gefilterte Buchungsliste.
• Monatsverlauf – Einnahmen und Ausgaben der letzten 12 Monate.
• Budget-Übersicht – Fortschritt grün (im Budget), gelb (nahe Limit), rot (überschritten).

💡 Das Dashboard aktualisiert sich automatisch beim Ändern des Zeitraum-Filters – kein Neuladen nötig.

Erweiterte Analyse

Detaillierte Aufschlüsselung deiner Einnahmen und Ausgaben (Menü Auswertung → Erweiterte Analyse).

Filter

• Jahr / Monat – Mehrfachauswahl möglich (z. B. Jan–Mär 2026).
• Konto – nach einem Bankkonto filtern.
• Kategorie ausblenden – einzelne Kategorien aus der Auswertung herausnehmen (z. B. interne Überträge).

Kategorie-Tabelle

• Ausgaben/Einnahmen je Haupt- und Unterkategorie; Klick klappt die Unterkategorien auf (Drill-down).
• Spalte Ø / Monat zeigt den monatlichen Durchschnitt über den Zeitraum.
• Unkategorisierte Buchungen werden gesondert aufgeführt – Klick führt zur gefilterten Liste.

Diagramme

Visualisierungen für Trends, Kategorieverteilung und Monatsentwicklung (Menü Auswertung → Diagramme).

• Liniendiagramm – Einnahmen/Ausgaben im Zeitverlauf, ideal für Trends.
• Balkendiagramm – monatlicher Vergleich, auch nach Kategorien aufgeteilt.
• Ring-/Kuchendiagramm – Anteil jeder Kategorie an den Gesamtausgaben.
• Heatmap – Ausgaben nach Wochentag und Uhrzeit (falls Zeitstempel vorhanden).

💡 Klick auf einen Datenpunkt im Linien-/Balkendiagramm öffnet die Buchungsliste für diesen Monat und diese Kategorie.

Berichte

Kompakte Jahres-Zusammenfassungen (Menü Auswertung → Berichte).

• Jahresübersicht – Monatsverlauf von Einnahmen, Ausgaben und Cashflow für das gewählte Jahr.
• Kategorie-Jahresanalyse – eine Kategorie wählen und ihre 12 Monatswerte als Balken sehen, inkl. Summe, Durchschnitt und höchstem Monat.

Budget

Lege fest, wie viel du ausgeben möchtest, und verfolge den Verbrauch (Menü Planung → Budget).

Drei Ebenen

• Gesamtbudget – Summe aller Kategoriebudgets plus ein frei wählbarer Extra-Betrag (Puffer).
• Hauptkategorie – Budget pro Kategorie (z. B. „Essen & Trinken“).
• Unterkategorie – noch feineres Budget, sichtbar beim Ausklappen einer Kategorie.

Fest oder pro Monat

• Für alle Monate – ein fester Wert, der in jedem Monat gilt.
• Nur dieser Monat – ein abweichender Wert nur für den gewählten Monat.

Die Fortschrittsbalken färben sich grün (< 80 %), gelb (< 100 %) und rot (über Budget). Ein leeres Feld bzw. 0 entfernt das Budget wieder.

Kalender

Deine Buchungen als Monatsgitter (Mo–So) (Menü Planung → Kalender).

• Jede Tageszelle zeigt Einnahmen (grün) und Ausgaben (rot) dieses Tages.
• Oben siehst du die Monatssummen; mit den Pfeilen wechselst du den Monat.
• Klick auf einen Tag öffnet die Buchungen dieses Tages.

Erfassen (manuelle Buchung)

Manuelle Eingabe einzelner Buchungen – z. B. Barzahlungen, die nicht im Bankexport auftauchen.

• Datum – Buchungsdatum (Pflichtfeld), steht automatisch auf heute.
• Beschreibung – Freitext, wird fürs Keyword-Matching genutzt.
• Betrag – positiv = Einnahme, negativ = Ausgabe.
• Kategorie / Unterkategorie – direkt zuweisen.
• Konto und optional ein Kommentar.

💡 Manuell erfasste Buchungen werden beim automatischen Abgleich (Alle mappen) nicht überschrieben.

Buchungen

Die zentrale Arbeitsfläche mit allen importierten und manuell erfassten Transaktionen.

Filtern & Suchen

• Suchfeld – Freitextsuche in Beschreibung und Kommentar.
• Zeitraum, Kategorie-Dropdown, Konto-Filter und Ohne Kategorie (nur Unzugeordnete).

Tabellen-Aktionen

• Zeile anklicken – markieren (Mehrfachauswahl mit Shift + Klick).
• Kategorie-Dropdown in der Zeile – Kategorie inline ändern.
• Stift-Icon – Details bearbeiten; Löschen-Icon – Buchung entfernen.

Kategorie zuweisen (Bulk) & Schnellanlage

• Kategorie-Dropdown in der Toolbar – alle markierten Buchungen auf einmal zuweisen.
• „+ Kategorie“ – Schnellanlage: Schlüsselwörter werden aus der Beschreibung vorgeschlagen; wähle Modus Haupt + Unter, Nur Haupt oder Nur Unter.
• „Alle mappen“ – öffnet eine Vorschau aller unkategorisierten Buchungen, die zu deinen Keyword-Regeln passen; einzelne Zeilen abwählbar.

💡 Wählst du eine bestehende Kategorie aus dem Dropdown, werden nur die Keywords als neue Regel gespeichert – die Kategorie selbst bleibt unverändert.

Geschäftlich

Separate Ansicht für geschäftliche Ausgaben – nützlich, wenn du Privat- und Firmenfinanzen in einem Konto vermischst.

• Buchungen als geschäftlich markieren (Toggle in der Buchungszeile).
• Diese Seite zeigt nur die als geschäftlich markierten Buchungen.
• Kategorisierung, Suche und Export funktionieren wie auf der Buchungsseite.
• Praktisch für Steuererklärung oder Kostenerstattung.

Kategorien & Unterkategorien

Verwaltung der Haupt- und Unterkategorien (z. B. Essen & Trinken → Lebensmittel).

• Neue Kategorie – Name eingeben und speichern; optional ein Emoji-Icon (erscheint in Charts und Liste).
• Umbenennen ändert den Namen überall, auch in bestehenden Buchungen.
• Löschen nur möglich, wenn keine Buchungen/Unterkategorien zugeordnet sind.
• Jede Unterkategorie gehört genau einer Hauptkategorie und erscheint in der Analyse im Drill-down.

Konten

Definiere deine Bankkonten, damit Buchungen klar zugeordnet werden.

• Name – frei wählbar (z. B. „DKB Girokonto“).
• IBAN – optional; wird beim CSV-Import zur automatischen Konto-Erkennung genutzt.
• Beschreibung – kurze Notiz zum Kontozweck.

💡 Gibst du beim Upload das Konto an, kannst du später nach Konten filtern und bekommst getrennte Kontostände im Dashboard.

Paperless

Optionale Integration mit Paperless-ngx – einem selbst gehosteten Dokumenten-Management-System.

• Aktivieren – Checkbox setzen.
• IP / URL – Adresse deiner Paperless-Instanz (z. B. http://192.168.1.100:8000).
• API-Token – in Paperless unter Einstellungen → API-Token.
• Dokumenttyp-ID – welcher Paperless-Typ für Belege genutzt wird.

Wenn aktiviert, erscheint in der Buchungszeile ein Beleg-Icon, das das zugehörige Dokument öffnet.

Datenexport

Exportiere alle Buchungen als Excel-Datei zur Weiterbearbeitung oder Archivierung.

• Alle Buchungen exportieren – inklusive Kategorie, Unterkategorie, Konto und Kommentar.
• Keyword-Zuordnungen exportieren – die Regeln (auch im Tab Zuordnungen verfügbar).
• Der Export ist direkt in Excel / LibreOffice Calc verwendbar.

Freigaben & Datenbereiche

Jeder Benutzer hat seinen eigenen Datenbestand. Über Freigaben kannst du anderen Zugriff geben.

• Freigaben – einem anderen Benutzer Lese- oder Schreibzugriff geben, oder sehen, wer dir Zugriff gewährt hat.
• Datenbereich wechseln – oben rechts im Benutzer-Menü zwischen deinem und freigegebenen Bereichen umschalten (bei Nur-Lesen sind Bearbeiten-Aktionen deaktiviert).
• Administration (nur Admins) – Referenzdaten-Modus, Benutzerverwaltung, Zuordnung von Alt-Daten.

💡 Damit ihr euch gegenseitig seht, muss jede:r dem anderen unter Einstellungen → Freigaben Zugriff erteilen.